• Страна, не сегодня, не обменивается в автоматическом режиме информацией с РФ и другими странами бывшего СССР;

• На данный момент система страхования вкладов в банках страны покрывает средства на счетах клиентов в размере - 50 000 Евро, но в 2019 году планируется повышение на уровне стран Евросоюза - 100 000 Евро;

• Страна имеет официальный статус претендента на вступление в Евросоюз;

• Денежная единица - Евро. Однако, не будучи членом Еврозоны, страна не имеет права эмитировать евро, получает Евро от продажи товаров и услуг;

• Член НАТО с 2017 года;

• Население 620 000 человек, по объему ВВП на 150-х местах, 70% доли экономики занимает сфера услуг, основной торговый партнер - страны Евросоюз;

• Кредитный рейтинг страны, согласно ведущим рейтинговым агентствам, например, Moody's в 2008 году был Ba3 (negative), однако уже в 2017 рейтинг вырос на B1 (stable), a Standart&Poors - Stable.

Банковская система Черногории насчитывает порядка 14 банков на 2019 год. Примерно 9 банков в Черногории с 100% иностранным капиталом - французским, венгерским, словенским, азербайджанским. В основном, каждый банк представлен широкой  сетью дополнительных офисов по Черногории. 

Банковская система Черногории позволяет банкам обслуживать Физических и юридических лиц, не являющихся резидентами Черногории. Однако, не все банки это делают охотно. Так, ряд банков не откроют счет физическому лицу, которое не живет на постоянной основе в Черногории, а юридическому лицу, если оно не ведет фактическую деятельность внутри Черногории.

Однако, в некоторых банках Черногории вы сможете открыть счет физическому лицу предварительно объяснив банку причину наличия счета не проживая в Черногории. Что касается юридического лица, то ситуация обстоит примерно также. Возможно открыть счет юридическому лицу, которое не ведет деятельность внутри страны, но для этого бизнес клиента и цель открытия счета в Черногории должны быть очень банку понятны.

Правила финансового мониторинга в банках Черногории таковы - любой поступивший платеж на сумму не более 14 тыс. евро, не требует пояснений об источнике происхождения. Однако, это всегда остается на усмотрение банка. Если это трансграничный платеж, то данную информацию может запросить банк-корреспондент. На большую сумму потребуется дать документарное объяснение относительно происхождения и назначения средств. Это требование продиктовано борьбой с организованной преступностью и отмыванием денег.

Банки в Черногории, в основном, взимают плату как при зачислении на счет средств, так и  при их отправке. В случае с международными переводами, как правило, взимается % от суммы перевода. Банки в Черногории нельзя назвать экономичными с точки зрения стоимости международных переводов. 

1. В случае отказа Банка в открытии счёта:
1.1. ввиду ошибки сотрудника нашей компании - клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;
1.2. по иным причинам - например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнёрами из определённых стран и т.д. - клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счёта в зависимости от объема затраченного компанией времени;
1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. - услуги компании считаются оказанными в полном объёме, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится;
1.4. Фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) также возврату не подлежат.
2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем Ваше внимание, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.
3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.